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최근 주식 투자 컨설팅을 가장한 사기 범행이 점점 더 정교해지고 있습니다. 겉으로는 합법적인 투자회사와 정상적인 계약 절차를 내세우지만, 실상은 처음부터 피해자의 자금을 편취하기 위해 설계된 범죄 구조인 경우가 대부분입니다.
이번 사건 역시 ‘원금 보장’과 ‘단기 고수익’을 미끼로 피해자를 유인한 전형적인 주식 투자 사기 사건에 해당합니다.
주식사기 수법
주식 사기범은 피해자에게 접근하여 주식회사 OO인베스트먼트의 직원으로 사칭하며 “원금보장 및 단기 고수익”을 약속하고 피해자를 기망하였으며, 마치 자신들 이 추천한 주식 종목에 투자해 실제 수익이 발생한 것처럼 허위 브리핑 화면을 제시하고 고액의 성과 수수료를 요구하면서 피해자의 투자금 반환을 거부하여, 피해자는 투자금을 송금하였으나 반환받지 못하고 금전을 편취당하는 전형적인 주식사기 수법입니다.
| 구분 | 사기 수법 |
| 주식 사기범 접근 (지원금 혜택 유혹) |
사기범은 텔레그램을 통해 피해자에게 접근하여 「지원금 혜택 으로 원금보장 및 단기 고수익을 얻을 수 있다」라고 기망 |
| 투자 전문업체 사칭 (원금보장 유혹) |
투자 전문 컨설팅 업체를 사칭하며 원금보장 조건으로 피해자가 투자한 원금과 비례한 지원금을 제공한 것처럼 속여 원금손실을 보전할 것처럼 기망 |
| 허위 MTS 제공 | 실제로는 피해자가 투자한 자금을 주식에 투자하지 않고서 마치 자신들이 추천한 주식 종목에 투자해 고수익이 발생한 것처럼 허위 브리핑 화면 제시 |
| 단 한 번 의 손실 없이 모든 거래에서 100% 고수익이 발생 | |
| 피해금 이체 (수수료 선납요구) |
피해자가 피해금 입금 후 단 수일 만에 시드금이 수배로 늘어난 자금에 대해 수익금의 15%에 해당하는 수수료 선납을 요구하며, 피해자의 당초 투자금 반환 거부 |
| 추가 피해금 이체 출금거부 |
출금을 조건으로 허위 고수익이 발생한 것처럼 보여 수수료 명목으로 추가 피해액을 이체하게 하거나 당초 투자금 반환 거부 |
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주식 투자 사기 피해 발생 시 대응 방법
주식 투자 사기 피해를 입었을 경우 반드시 따라야 할 대응 절차를 순서로 정리한 내용입니다. 실제 발생했던 실무 중심으로 구성했습니다.
① 피해 인지 즉시 추가 송금 즉시 중단
사기임을 인지했거나 의심되는 순간, 어떤 명목이든 추가 입금은 즉시 중단해야 합니다. “마지막 수수료”, “세금만 내면 출금 가능”, “보증금 반환 후 전액 환급” 등의 말은 모두 반복되는 사기 수법이므로 절대 응하지 말아야 합니다.
② 금융기관 대응 ― 지급정지 요청
입금에 사용된 계좌가 국내 계좌라면, 즉시 해당 은행에 사기 피해 신고 및 지급정지 요청을 합니다. 시간이 빠를수록 자금 회수 가능성이 높아집니다.
③ 법률 전문가 상담 (동시에 진행) ― 전문가 조력 필수
주식 투자 사기는 구조가 복잡하고, 민사·형사를 병행해야 하는 경우가 많으므로 투자 사기 사건 경험이 있는 변호사 상담이 매우 중요합니다.
● 고소장 구성
● 사기 구조 법적 평가
● 손해배상 청구 가능성 검토
● 공범·플랫폼 책임 여부 판단
● 피고소인 특정
④ 증거 보존 단계 ― 자료 삭제 금지
사기범과의 모든 자료를 삭제하지 말고 그대로 보존해야 합니다. 텔레그램·카카오톡·문자 대화 내용 허위 수익 인증 화면, 가짜 MTS 화면 투자 계약서·플랫폼 안내 자료 입금 계좌 정보, 송금 내역, 영수증 사기 사이트 주소(URL), 앱 이름
📌 휴대전화 교체·초기화는 절대 금지입니다.
⑤ 사건 정리 단계 ― 경과를 시간 순으로 정리
사건 발생 경위를 날짜·금액·행동 중심으로 정리합니다. 최초 접근 경로(SNS, 광고, 지인 추천 등) 소액 투자 및 미끼 수익 발생 시점 고액 투자 유도 및 추가 입금 요구 출금 시도 및 차단 과정 이 정리는 수사기관과 법률 대응의 핵심 자료가 됩니다.
⑥ 수사기관 신고 ― 형사 절차 개시
관할 경찰서 또는 사이버수사대에 사기 피해 신고 및 고소 접수를 진행합니다.
● 준비물: 증거 자료, 사건 정리 문서, 신분증
● 단순 진정이 아닌 형사 고소 형태 권장
조직적 사기 구조일 경우 추가 피해자와 병합 수사가 이루어질 수 있습니다.
⑦ 장기 대응 단계 (이후) ― 민사 절차 및 피해 회복 시도
수사가 진행되는 동안 민사상 손해배상 청구, 범죄 수익 추적, 계좌 명의자 책임 검토 등을 통해 실질적인 피해 회복을 도모할 수 있습니다.
주식 투자 사기 피해를 입었다면, 추가 송금을 즉시 중단하고 증거를 보존한 뒤 사건을 시간 순으로 정리하여 금융기관·수사기관·전문 변호사에게 신속히 대응하는 것이 피해 회복의 핵심입니다.
주식 투자 사기 체크리스트
Q1. “원금 보장” 또는 “손실 없는 투자”를 약속하나요?
✔ 그렇다면 사기일 가능성이 매우 높습니다.
주식 투자는 구조적으로 손실 가능성이 존재하며, 원금 보장이나 무위험 고수익을 약속하는 행위 자체가 불법 또는 기망에 해당할 수 있습니다.
Q2. 단기간에 비정상적으로 높은 수익을 강조하나요?
✔ 주의가 필요합니다.
“며칠 만에 수배 수익”, “단기 고수익 확정” 등의 표현은 피해자를 현혹하기 위한 전형적인 사기 문구입니다. 실제 시장 상황과 전혀 맞지 않는 수익률은 의심해야 합니다.
Q3. SNS나 텔레그램으로 먼저 연락이 왔나요?
✔ 대표적인 접근 방식입니다.
정상적인 금융투자회사는 무작위 SNS 메시지나 텔레그램 초대를 통해 고객을 모집하지 않습니다. 일방적인 초대는 사기 가능성이 매우 큽니다.
Q4. 텔레그램 단체방에서 수익 인증이 계속 올라오나요?
✔ 바람잡이(조작 계정) 일 가능성이 높습니다.
다수의 참여자가 모두 수익을 본 것처럼 행동하며 투자 분위기를 조성하는 것은 조직형 사기의 전형적인 수법입니다.
Q5. 소액 투자 후 실제로 돈을 돌려주며 신뢰를 쌓나요?
✔ ‘미끼 수익’ 단계일 수 있습니다.
초기에는 소액 수익을 실제로 지급해 안심시키지만, 이는 이후 고액 투자를 유도하기 위한 사전 작업인 경우가 많습니다.
Q6. 특정 플랫폼 또는 앱 가입을 요구하나요?
✔ 가짜 투자 플랫폼일 가능성이 큽니다.
공식 증권사 MTS가 아닌 자체 플랫폼, 출처 불명의 앱이나 웹사이트를 통한 투자는 매우 위험합니다.
Q7. 전문가·애널리스트·투자 코치를 사칭하나요?
✔ 사기 수법의 핵심 요소입니다.
실제 존재하지 않거나 경력을 확인할 수 없는 전문가를 내세워 신뢰를 유도하는 경우가 많습니다.
Q8. 수익이 발생했다며 출금 전에 수수료·세금·보증금을 요구하나요?
✔ 100% 사기 신호입니다.
정상적인 금융 거래에서는 출금을 조건으로 선입금을 요구하지 않습니다. 이는 가장 대표적인 주식 투자 사기 패턴입니다.
Q9. 입금 계좌가 개인 명의이고, 매번 바뀌나요?
✔ 차명계좌를 이용한 조직범죄 가능성이 큽니다.
법인 계좌가 아닌 개인 명의 계좌, 특히 입금할 때마다 다른 계좌를 안내한다면 즉시 거래를 중단해야 합니다.
Q10. 출금 요청 후 연락이 지연되거나 추가 입금만 요구하나요?
✔ 이미 사기 단계에 진입한 상태일 수 있습니다.
출금은 계속 미뤄지고, 새로운 명목의 비용만 반복적으로 요구된다면 더 이상의 송금은 절대 금물입니다.
