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최근 금(Gold) 가격 상승과 안전자산 선호 심리를 악용한 금 거래소·골드 ETF 사칭 투자 사기가 급증하고 있습니다. 이들 사기는 실제 존재하는 금 거래소, 증권사, KRX 금시장, 골드 ETF 상품을 교묘하게 모방한 가짜 거래소·가짜 앱·가짜 상담사를 통해 투자금을 편취하는 전형적인 금융사기 수법입니다. 겉보기에는 정상적인 투자 플랫폼처럼 보이지만, 실체는 처음부터 출금이 불가능하도록 설계된 조직적 사기 구조입니다.
특히 유명 금 거래소나 증권사의 로고와 명칭을 도용하고, 실제와 매우 유사한 도메인(. com,. net 등)을 사용해 투자자를 안심시키는 경우가 많습니다. 초기에는 소액 투자로 수익이 발생한 것처럼 화면을 보여주며 신뢰를 쌓은 뒤, 고액 입금이나 레버리지 투자를 유도하고 이후에는 각종 이유를 들어 출금을 차단하는 방식으로 피해가 발생합니다. 카카오톡, 텔레그램, 인스타그램 등 메신저를 통한 ‘전용 금 거래소’, ‘월 ○% 수익 보장’ 등의 문구 역시 대표적인 위험 신호입니다.
문제는 이러한 사기 피해가 발생한 이후, 많은 피해자들이 “이미 돈을 보냈으니 돌려받기 어렵다”라고 체념한다는 점입니다. 그러나 초기 대응을 어떻게 하느냐에 따라 피해 회복 가능성은 크게 달라질 수 있습니다.
가짜 거래소의 구조, 자금 흐름, 명의상 사업자와 실제 운영자의 분리 관계를 정확히 파악하고, 형사 고소 및 금융 추적 절차를 적절히 병행한다면 환급 또는 피해 최소화의 여지는 충분히 존재합니다.
이 글에서는 금 거래소·골드 ETF 사칭 사기의 전형적인 구조를 바탕으로, 사기범의 역할, 사기수법, 피해 발생 시 반드시 확인해야 할 사항과 실질적인 피해 회복(환급)을 위한 대응 방법을 단계별로 정리해 드리겠습니다. 같은 피해를 반복하지 않기 위해서라도, 그리고 이미 피해를 입었다면 더 늦기 전에 대응하기 위해 반드시 참고하시기 바랍니다.
사기범들의 역할
금(Gold) 거래 투자 사기 범행은 개인의 단독 범행이 아니라, 역할이 분담된 조직적 범죄 형태로 이루어지는 것이 일반적입니다. 본 사안에서도 사기범들은 각자 명확한 역할을 나누어 수행하며, 단계적으로 피해자를 기망하고 재산상 손해를 입히는 구조를 취하였습니다.
금 거래 투자 사기는 초기 유인(관심유도) → 신뢰 형성(소액 수익금 지급) → 투자 전환(허위 MTS) → 출금 차단 → 추가 편취라는 명확한 단계와 역할 분담을 통해 이루어진 전형적인 조직형 사기 범죄입니다. 이러한 구조를 정확히 이해하는 것은 형사 고소, 손해배상 청구 등 법적 대응 과정에서 범행의 고의성과 계획성을 입증하는 데 중요한 의미를 갖습니다.
| 구분 | 역할 내용 |
| 사기 금거래소 사이트 운영자 (금거래소 사칭) |
• 온라인 사기 금거래소 사이트 운영자(국내/해외) • 사기 골드거래소 사이트 운영자 |
| • 온라인 사기 금 ETF 거래 사이트 운영자 |
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| 관심 유도자 (사기 사이트 가입 유도) |
• 텔레그램/카톡 단체방에 일방적으로 초대하여 바람잡이들이 허위 수익 인증을 내세워 금 투자 거래에 대한 관심 유도 • 1:1 메신저를 통해 전문 투자 상담사 또는 금거래소 직원 사칭 • 「금 투자로 단기간에 고수익을 얻어 주식 손실을 만회할 수 있다」 라고 기망 • 사기 금거래소 사이트 또는 금 ETF 사이트 가입 유도 • 금거래 체험을 하게 하고 소액의 수익금을 출금하게 한 후 신뢰 형성 |
| 피해금 이체 유도자 | • 사기 금거래소 사이트를 통해 허위로 조작된 수익 화면을 제시하여 지속적으로 피해금을 이체하도록 유도 • 출금을 미끼로 추가 피해액 입금 유도 • 결국 세금 등 납부 명목으로 추가 이체를 요구하면 원금 반환 거부 |
| 대포통장 제공자 | • 차명계좌를 통해 피해금 입금 |
금(Gold) 투자 사기 수법
금(Gold) 거래는 겉으로는 정상적인 금융투자처럼 보이지만, 실제로는 철저히 설계된 허위 거래 구조와 역할 분담을 통해 피해자를 단계적으로 속이는 전형적인 조직형 사기입니다.
텔레그램, SNS, 유튜브, 문자 메시지 등을 통해 접근한 뒤, 조작된 수익 인증 화면과 소액 수익 출금 경험을 미끼로 신뢰를 형성하고, 점차 고액 투자를 유도하는 방식이 반복되고 있습니다.
이러한 사기 수법의 가장 큰 특징은 실제 거래가 존재하지 않는 가짜 금거래소 사이트와 조작된 MTS (Mobile Trading System) 화면입니다. 피해자는 사기범의 지시에 따라 거래를 했다고 믿지만, 모든 수익과 손실은 이미 정해진 각본에 따라 연출된 것입니다.
이후 출금을 시도하면 수수료, 세금, 계좌 동결 해제 비용 등 각종 명목으로 추가 피해금을 입금하게 하여 피해자의 금전을 편취하는 전형적인 사기 수법을 사용하였습니다.
| 구분 | 사기 수법 |
| 금 투자 관심 유도 (허위 수익 인증) |
SNS, 유튜브, 무작위 휴대폰 홍보를 통해 피해자에게 접근하여 단체방으로 초대하여 수익 인증을 내세워 금 투자거래에 대한 관심 유도 |
| 바람잡이들이 허위 수익 인증을 내세워 금 거래에 대한 관심 유도 | |
| 사기 금거래소 금ETF 사이트 가입 유도 (소액 미끼금 지급) |
이후 「금 투자로 단기간에 고수익을 얻어 주식 손실을 만회할 수 있다」 라며 허위 사이트 가입 유도 |
| 신뢰 형성을 위해 자신의 신분증까지 보여주면서 투자 유도 | |
| 투자컨설팅 계약서를 교부하면서, 원금 보장과 자금 이탈로 인한 손실 방지를 위해 투자 마감 시간까지 출금을 제한 |
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| 피해금 이체 유도 | 사기 금 거래소 사이트를 통해 허위로 조작된 수익 화면을 제시하여 지속적으로 피해금을 이체하도록 유도 |
| 허위 화면(Mobile Trading System)을 제시하며 마치 실제 수익이 발생한 것처럼 기망하여 출금을 조건으로 수수료 및 세금 명목으로 추가 피해금 입금 유도 |
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| 입금 후 수익이 자동으로 증가하고 출금이 가능한 것처럼 연출 | |
| 출금을 미끼로 추가 금액요구 (출금불가) |
사기범의 지시에 따라 거래를 수행하였으며, 모든 거래에서 100% 수익이 발생했다고 안내한 점, 그럼에도 실제로는 소액의 미끼금액외 원금 및 수익금의 출금이 단 한 차례도 이루어지지 않았다는 점 |
| 정상적인 금융 거래에서는 찾아볼 수 없는 입출금 내역 편차 조정을 위한 증거금, 계정 동결 해제, 거래정지 해제, 수익 수수료 명목으로 추가 자금을 요구하고, 출금을 미끼로 추가 피해금 이체 |
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| 겉보기에는 정상적인 금거래 사이트처럼 보이나 실제로는 투자금을 편취하기 위한 사칭된 가짜 거래소 사이트로 소액을 제외한 원금 및 수익금은 실제로 출금되지 않음 |
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| 팀 미션 사기 대출 유도 |
피해자에게 소액으로 금 투자 거래를 체험하게 해 신뢰를 형성한 뒤, 더 큰 수익을 위해 대출을 유도하여 추가 투자금을 요구하고, 최종적으로는 출금을 차단하여 투자금을 편취한 전형적인 조직범죄형 사기 수법 |
| 차명계좌 | 대금 입금 계좌는 국내 시중은행의 개인 명의 계좌였으며, 이들 계 좌는 모두 차명 계좌 |
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피해회복 방법
최근 SNS 홍보, 무작위 휴대폰 홍보, 텔레그램 리딩방, 가짜 해외지수선물 사이트를 이용한 온라인 금거래 투자 사기가 급증하고 있습니다. 이들 사기는 단순한 투자 실패가 아니라, 처음부터 수익 지급 의사 없이 기획된 조직적 범죄에 해당합니다. 피해를 입은 경우, 신속하고 체계적인 대응이 무엇보다 중요합니다.
아래에서는 실제 금거래소 투자 사기에서 사용되는 수법을 전제로, 피해 회복을 위한 단계별 대응 방안을 설명합니다.
◎ 피해 사실을 인지한 즉시 사기·금융범죄에 경험이 있는 전문 변호사와 상담하여 사건의 법적 성격을 정리하고 대응 방향을 설정해야 합니다. 조직적·계획적 범죄에 해당하는 경우 형사 고소뿐 아니라 민사상 손해배상 청구도 함께 검토할 수 있습니다.
◎ 모든 증거 자료 확보 및 보존 가장 먼저 해야 할 일은 증거 자료를 최대한 많이 확보하는 것입니다. 사기범과의 전체 대화 내역 (텔레그램, 카카오톡, 문자 등), 허위 수익 인증 화면, 가짜 MTS 화면, 미끼금액 증빙자료, 대포폰 번호, 투자 권유 메시지 및 음성 녹취 입금 내역, 계좌번호, 계좌 명의자 정보 사이트 주소(URL), 앱 이름, 고객센터 안내 문구 등 확보 필요.
📌 사기 금 거래소 사이트의 상호 및 사업자등록번호를 확인하여 피의자를 특정할 필요가 있으며, 비즈노(https://bizno.net)를
통해 전자상거래 소매업(통신판매업 신고번호: 2025-서울관악-1234), 대표자, 사업장 주소 등을 확인할 수 있습니다.
다만, 등재된 대표자는 명의상 대표자에 불과할 가능성이 높으나, 경찰 수사를 통해 실질적인 피의자가 특정될 가능성도 존재합니다.
◎ 사건 경과를 시간 순으로 정리 수사기관과 법률 전문가에게 사건을 정확히 전달하기 위해서는 피해 경과를 날짜별·단계별로 정리해야 합니다.
예시: 최초 접근 경로(SNS 광고, 지인 추천 등), 텔레그램 단체방 초대 시점, 소액 수익 지급 시점, 고액 투자 권유 시점, 출금 시도 및 추가 입금 요구 시점, 최종 출금 차단 시점 등 이는 고소장 작성 시 범행의 계획성과 반복성을 입증하는 핵심 자료가 됩니다.
◎ 금거래소 투자 사기에서 자주 확인되는 특징 중 하나는 다음과 같습니다. 입금 계좌가 매번 변경됨, 계좌 명의자가 투자 사이트/플랫폼과 무관한 개인 국내 시중은행 명의의 차명계좌 사용. 이는 단순 개인 사기가 아니라, 자금 세탁 구조를 포함한 조직범죄임을 보여주는 강력한 정황입니다. 반드시 각 계좌별 입금 내역과 명의자 정보를 정리해 두어야 합니다.
◎ 사기 금거래소 사이트는 짧은 시간 내에 폐쇄되거나 이름만 바꿔 재등장하는 경우가 많습니다. 따라서, 경찰청 신고 센터 등에 지체 없이 신고해야 하며, 사이트/플랫폼 URL, 앱 이름, 고객센터 정보 등을 함께 제출해 조기 차단을 요청하는 것이 중요합니다.
◎ 금융기관 및 플랫폼 신고 병행 입금에 사용된 은행에 즉시 연락하여 사기 피해 신고 및 지급정지 요청을 하고, 필요시 금융감독원 및 관련 플랫폼(유튜브, 메신저 서비스 등)에도 신고하여 추가 피해 확산을 막아야 합니다.
| 구분 | 내용 | |
| 자료수집 | 피해금 | 피해금액 증빙자료 수집 |
| 대화내용 | 사기범과의 대화내용 수집 | |
| 사건경위 정리 | 사건경위 | 사건경위를 시간순으로 정리 |
| 범행경로 | 범행경로 파악 | |
| 거래방식 | 사기 금거래소 거래방식 및 절차 정리 | |
| 사기범 특정 | 특정필요 | 사기범들을 특정할 수 있는 자료 확보 ※ 보다 자세한 사항은 전문 변호사 상담 상담 필 |
| 상대방 아이디 등 확보 |
사기 사이트가 폐쇄되기 전, 지체 없이 신고 접수 | |
